ISA 계좌이동 방법과 주의사항

ISA

개인종합자산관리계좌(ISA)는 한 바구니에 적금과 각종 파생상품을 담아 투자를 할 수 있도록 해 ‘만능통장’이라는 별명까지 얻었는데요. 시행 초기 수수료 체계가 제대로 갖춰지지 않아 불완전 판매의 위험성과 금융기관의 유치 경쟁이 뜨거워 논란이 되기도 했었습니다. 지난달 18일에는 ISA 계좌이동제가 시행되었습니다. 아직은 뜨거운 반응이 나오고 있지 않지만, 앞으로 각 금융기관의 ISA 마케팅 경쟁이 벌어지면 수익률 공시 데이터를 바탕으로 ISA …

환매조건부채권과 ISA – 고금리 특판 RP란?

통화량

개인종합자산관리계좌가 출시 보름 만에 100만 명이 가입을 했다고 하는데요. 하지만 지인들을 동원한 실적 채우기에 급급한 결과 깡통 계좌니 하는 얘기가 나오는 걸 보니 내실은 그에 미치지 못하나 봅니다. 금융회사들은 여전히 가입 경쟁으로 여러 가지 당근을 제시하는데요. 금융사에서 제시하는 혜택 중 하나인 고금리 특판 RP에 대해서 정리해 보도록 하겠습니다. 환매조건부채권 이란? RP는 Repurchase agreement의 약자로 환매조건부채권이라고 …

ISA 시행, 관건은 수수료

어제는 개인종합자산관리계좌(ISA)가 시행된 첫날이었습니다. 시행 전부터 각 금융사는 2천만 원 상당의 세계여행 경품과 골드바 등을 내걸며 고객들의 관심을 끌었지만, 한편으로는 불완전판매의 우려까지 낳으며 여러 가지 이슈가 많았는데요, 소문난 잔치에 먹을 것 없다는 말처럼 시행 첫날 금융회사 창구는 비교적 한산했다고 합니다. 저도 ISA 관련 포스팅을 했었는데, 당시에는 수수료율 등이 확정되지 않았던 때라 지금 생각해보면 불완전정보라고 볼 …

은행의 ISA 일임형 판매와 로보어드바이저

요즘 금융회사들 사이에서는 만능통장이라고 불리는 개인종합자산관리계좌(ISA) 고객 유치 쟁탈전이 뜨겁습니다. 경품으로 자동차, 골드바는 물론이고 세계여행권까지 내걸었습니다. 최근 계좌이동제 시행으로 고객들의 이탈이 우려되는 시점에서 5년의 의무기간이 있는 ISA는 금융회사 입장에서는 무척 매력적일 것입니다. 하지만 제도가 제대로 갖춰지기도 전에 과열된 양상을 보여 투자 위험성에 대해 제대로 안내하지 않고 판매하는 불완전판매에 대한 문제도 제기되고 있습니다. 또한, 이번에 은행업계에 …

개인종합자산관리계좌(ISA), 운용의 편의성에 비과세 혜택까지

소위 ‘만능통장’으로 불리며 관심이 높아지고 있는 제도가 바로 개인종합자산관리계좌인데요. ISA가 기대되는 이유는 기존 근로자와 자영업자, 농어민을 대상으로 한 재형저축과 소득공제장기펀드 과세특례를 통합·재설계해서 계좌 내 금융상품을 자유롭게 운용하고 세제 혜택을 받을 수 있는 편리한 제도이기 때문입니다. ISA는 근로자와 자영업자의 자산형성을 지원하기 위한 목적으로 2016년 3월에 도입되었습니다. 개인종합자산관리계좌(Individual Savings Account) ISA는 한 계좌에 예금·펀드·파생결합상품(ELS) 등 다양한 금융상품을 …