금융투자상품 적합성 원칙 (Suitability)

금융투자상품 적합성 원칙이란 금융투자회사가 고객알기제도(KYCR)에 따라 파악한 투자목적, 재산상태, 투자경험 등 투자자의 특성에 적합하게 투자를 권유할 의무 또는 부적합한 투자권유를 금지하는 것을 말합니다. 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 상 투자자보호제도의 하나입니다.

금융투자상품 적합성 원칙

예를 들어, 노후를 대비하여 은퇴자금을 안정적으로 운용할 목적의 은퇴자에게 벤처기업에 투자하는 주식형 펀드의 가입이나 파생금융상품을 투자권유하는 것은 투자목적 등에 적합하지 않아 적합성 원칙에 위배될 소지가 있습니다.

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